昨年６月にお届けし、大きな反響をいただいた香港での保険投資のお話。

この記事を読み、グローバルサポート社で香港の保険投資に至った方が何人もいらっしゃり、海外在住者の資産形成について、多くの方が興味を持っていることがわかった。

 

そうは言っても興味はあるが、少なくない金額の投資になるし、今一歩、足を踏み出せない方も多いだろう。

そこで今回は、グローバルサポート社より香港で保険に投資している３名の日本人をご紹介いただき、話を聞いてみることにした。

質問内容は下記の５つ。

 

  • 今後のライフプランをざっくり（何歳までに何をしたい等）
  • 金融資産の形成および運用においての課題
  • なぜ、香港の保険に投資しようと思ったのか？
  • グローバルサポート社に決めた理由
  • 香港での手続きについて

 

この記事が、資産形成を真剣に考えるあなたの参考になれば嬉しい。

この記事の目次


Uさん　32歳　男性

  • 家族構成：本人、配偶者
  • 職業：会社員（駐在員）
  • 在タイ歴：2015年から３年間駐在。昨年本帰国済み。
  • 投資経験：あり（上場株式への長期投資）

今後のライフプラン

40歳でアーリーリタイアし、老後はハワイに移住したいですね。それに備えてグローバルサポート社の保険投資以外に、海外不動産投資もウォッチしています。

タイに赴任して、久米さんと出会ったことで投資への関心が増し、アーリーリタイアに向けて具体的にどうしていくべきかが、見えてきました。

 

金融資産の形成および運用においての課題

リスク管理、ポートフォリオのバランスですね。

日本の金融商品はローリスクですが、ほぼノーリターンといえるものがほとんどですよね。

現在のポートフォリオは、このようになっています。

  • 保険：60%
  • 株式：20%
  • その他（民泊など）：20%

 

なぜ、香港の保険に投資しようと思ったのか？

最大の理由は利回りです。あとは海外在住者でなければ投資できないというメリットを活かしたいとも考えました。

久米さんと知り合う前は、海外投資についても積極的には調べておらず、香港の保険投資についても知りませんでした。日本では海外の保険の情報は入ってこないですよね。

 

駐在していなかったらこの保険を知らないままだったと思うと、正直ゾッとします。

保険投資は長期投資になりますので、早ければ早いほどいい。自分は30歳から投資をはじめましたが、自分のライフプランを考えればギリギリだったかなと思います。

 

Uさんが投資している保険

  • 投資額：総額約50,000USドル（10,000USドル×５年）

 

グローバルサポート社に決めた理由

セミナーや個別相談で金融や投資について勉強をさせていただき、また、保険投資のリスクについてもわかりやすく提示していただいたことが、その理由です。

妻も当初は「香港の保険投資なんて大丈夫なの？」と不安を感じていた様子でしたが、久米さんのオフィスに連れていき、二人で説明を受けたことで、妻も投資を了承してくれました。

 

香港での手続きについて

久米さんのサポートのおかげもあり、思っていた以上に簡単でした。本帰国に伴う日本への住所変更もグローバルサポート社にメール一本で完了したのはありがたかったですね。 

Sさん　36歳　男性

  • 年齢：36歳
  • 家族構成：本人、配偶者、子供３人（０歳、２歳、６歳）
  • 職業：会社員（駐在員）
  • 在タイ歴：2015年から駐在
  • 投資経験：あり（独身時代に少し。結婚後はなし）

 

今後のライフプラン

2016年12月にグローバルサポート社で香港の保険投資をはじめたのですが、その前まで特にライフプランはなかったのです。妻を説得するためにライフプランを作ってもらいました。（笑）

妻が気になっていたのは老後の資金や教育資金です。ライフプランを作り込んでいく中で、妻も「教育にこんなにお金がかかるの…」と驚き、危機感を持ったようでした。

 

金融資産の形成および運用においての課題

グローバルサポート社で２つの保険に投資しています。ひとつは老後の資金のために、もうひとつは３人目の子供が生まれるときに教育資金として、追加投資を決めました。

 

なぜ、香港の保険に投資しようと思ったのか？

2016年に知人からグローバルサポート社の保険投資の話を耳にしたのがきっかけです。

日本で学資保険に投資していましたが、それと比較すると利回りが全く違いました。

 

「そんな良い商品があるのか」と驚き、信用している人からの紹介で久米さんにお会いしました。

久米さんにお会いしてから投資まで３〜４ヶ月ほどだったと思います。

 

Sさんが投資している２つの保険

年金積立として同じ保険に２口投資

  • 投資額：総額約50,000USドル（10,000USドル×５年）

 

グローバルサポート社に決めた理由

信頼できる人からの紹介でしたし、一緒にライフプランも作っていただき、信頼できる人だと思ったことが理由です。

 

香港での手続きについて

・香港までは一人で行き、現地でコーディネーターとしてグローバルサポート香港の日本人スタッフが同行してくれました。書類のやり取りは、バンコクでほぼ終わっていますので、現地での手続きは簡単でした。

 

Yさん　41歳　男性

GLOBAL SUPPORT (THAILAND)

  • 家族構成：本人、配偶者、子供（２歳）
  • 職業：会社員（現地採用）
  • 在タイ歴：10年以上
  • 投資経験：なし

 

今後のライフプラン

将来的には自分の強みを活かし、独立したいですね。55歳の定年を迎えるまでに個人で稼げる力をつけたいと考えています。

 

金融資産の形成および運用においての課題

日本を出た時点で年金も払っておらず、老後の収入をどうするべきかとずっと悩んでいました。

 

なぜ香港の保険に投資しようと思ったのか？

2013年にセミナーで久米さんのお話を聞いたのがきっかけです。それから何度も久米さんにお話を伺いました。

 

グローバルサポート社に決めた理由

初めてお会いしてから投資をするまで１年ほどですかね。そのあいだ、何度も相談に乗ってくれましたので、安心感がありました。

 

Yさんが投資している２つの保険

年金積立

  • 投資額：毎月303USドル（タイのクレジットカード決済）

 

学資保険

  • 投資額：総額約45,000USドル（15,000USドル×３年）

 

香港での手続きについて

１回目は一人で香港に行き、現地でコーディネーターとしてグローバルサポート香港の日本人スタッフが同行してくれましたので、なんの不安もなく手続きをすることができました。

２回目は久米さんがバンコクから同行してくれましたのでありがたかったですね。

 

本帰国後のサポート体制も万全

GLOBAL SUPPORT (THAILAND)

グローバルサポート社は日本への本帰国後のサポートに一番力を入れている。特徴的なのは以下の２つ。

  • 契約者専用HP
    お客様の現状の確認や資産形成の勉強が可能
  • 東京、埼玉のサポートデスク
    日本語での対応の他、住所変更や解約等の手続き書類は国内郵便にて可能

 

ただ金利が良いというだけでなく、海外でのサービスだからこそ、このように日本語での手厚いサポートを受けられるのはありがたい。20〜30年の付き合いになる長期投資だからこそ、信頼できるコンサルタントに依頼するべきだろう。

まとめ

GLOBAL SUPPORT (THAILAND)

GLOBAL SUPPORT (THAILAND)　久米代表

以上、香港で保険に投資している３名の日本人をご紹介した。

これからの日本では老後の資金は年金には頼れず、自分で資産を形成し、運用していかなければならない。駐在員であれ、永住組であれ、海外在住者のみが得られるメリットは最大限に活かしたいものである。

 

老後や教育の資金にお悩みの方、これから長期投資をはじめようと考えている方は、ぜひ久米さんに相談してみてほしい。親身になってアドバイスをしてくれるはずだ。

 

本記事は、保険商品への加入を推奨または勧誘するものではありません。

投資にあたっての最終判断はお客様ご自身の判断でお願いいたします。

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